更新時(shí)間：2025-04-22 19:44:08
系統(tǒng)軟件開發(fā)
293我們發(fā)現(xiàn)一些貸方錯(cuò)誤地使用其貸款發(fā)放軟件（“LOS”）作為客戶關(guān)系管理（“CRM”）平臺(tái)。由于兩個(gè)系統(tǒng)的具體功能和效果不同，一些所需的功能無(wú)法匹配，從而錯(cuò)失了潛在的寶貴商機(jī)。
雖然LOS 系統(tǒng)是管理貸款流程本身每個(gè)階段的有效方法，但它們的設(shè)計(jì)目的不是產(chǎn)生潛在客戶、協(xié)調(diào)團(tuán)隊(duì)溝通或發(fā)展業(yè)務(wù)。 LOS 系統(tǒng)主要旨在加快與貸款直接相關(guān)的流程，而不是適應(yīng)和改善客戶關(guān)系。
貸款CRM 系統(tǒng)對(duì)于確保您與客戶的關(guān)系無(wú)縫進(jìn)展至關(guān)重要，不會(huì)中斷重要流程并導(dǎo)致客戶對(duì)該流程完全失去興趣。
LOS 和貸款CRM 應(yīng)該協(xié)同工作，而不是相互排斥。讓我們看一下它們的作用以及它們有何不同。
什么是貸款發(fā)起軟件（LOS）？
從廣義上講，貸款發(fā)放軟件可以自動(dòng)化貸款流程的所有周期。它充當(dāng)?shù)盅嘿J款申請(qǐng)的“后端”，最終輸出所有貸款的標(biāo)準(zhǔn)最終文件。如果沒(méi)有貸款發(fā)放軟件，復(fù)雜的任務(wù)就會(huì)變得更加困難，這就是LOS 也是一個(gè)有價(jià)值的系統(tǒng)的原因。
信用變動(dòng)功能
硬信用變更可能會(huì)影響借款人的整體信用評(píng)分，在某些情況下甚至?xí)绊憥讉€(gè)點(diǎn)，因此大多數(shù)LOS 系統(tǒng)都會(huì)自動(dòng)提示授權(quán)信用提款并請(qǐng)求借款人提供電子同意書。
LOS 工作流程和任務(wù)
LOS 系統(tǒng)可自動(dòng)執(zhí)行大量與貸款申請(qǐng)相關(guān)的任務(wù)，簡(jiǎn)化流程并提高效率。
大多數(shù)LOS 系統(tǒng)可以處理資格預(yù)審和貸款申請(qǐng)、標(biāo)記缺少信息的表格、促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和其他承保功能，并確保遵守外部和內(nèi)部法規(guī)。
那么LOS系統(tǒng)不能做什么呢？維持與客戶的關(guān)系是您業(yè)務(wù)中最重要的事情。如果您想以客戶為中心開展業(yè)務(wù)，CRM 軟件是必須的。
什么是貸款CRM軟件？
貸款CRM 軟件旨在管理客戶關(guān)系，而不是貸款流程本身。換句話說(shuō)，它并不是要取代LOS系統(tǒng)，而是與其協(xié)同工作，改善客戶的整體體驗(yàn)。
貸款CRM 軟件可幫助貸方管理從潛在客戶到現(xiàn)有客戶，并加強(qiáng)從資格預(yù)審到融資后整個(gè)過(guò)程中的聯(lián)系。
它是如何工作的？貸款CRM 軟件可以通過(guò)品牌電子郵件、營(yíng)銷活動(dòng)自動(dòng)化等功能幫助您發(fā)展業(yè)務(wù)，為客戶互動(dòng)增添企業(yè)氣息。貸款CRM 軟件優(yōu)化了貸方與客戶的關(guān)系，減少了交易性，更加個(gè)性化。
貸款線索管理
客戶需要快速的服務(wù)，貸款CRM軟件應(yīng)提醒貸方在幾分鐘內(nèi)跟進(jìn)客戶服務(wù)流程，而不是幾小時(shí)甚至幾天。它應(yīng)該包括諸如帶有腳本的呼叫提示、集中聯(lián)系信息數(shù)據(jù)庫(kù)、報(bào)告中心以及對(duì)用于捕獲新潛在客戶的標(biāo)準(zhǔn)和自定義模板的訪問(wèn)等功能。
您可能知道，一致的客戶溝通是客戶關(guān)系的關(guān)鍵。適當(dāng)?shù)幕?dòng)和個(gè)性化的接觸可以在整個(gè)貸款過(guò)程中加強(qiáng)貸款人和借款人之間的關(guān)系。貸款CRM 平臺(tái)使您能夠跟蹤客戶偏好，幫助您找到他們喜歡的溝通方式并更好地與客戶建立融洽的關(guān)系。
例如，有效的貸款CRM 解決方案應(yīng)允許團(tuán)隊(duì)成員使用模板設(shè)置提醒，以便客戶在正確的時(shí)間與您的團(tuán)隊(duì)進(jìn)行互動(dòng)。
通過(guò)貸款CRM進(jìn)行業(yè)務(wù)交流
部門成員之間的內(nèi)部溝通至關(guān)重要。因此，一個(gè)好的抵押貸款CRM 軟件應(yīng)該使團(tuán)隊(duì)成員能夠通過(guò)及時(shí)、準(zhǔn)確地執(zhí)行任務(wù)來(lái)鼓勵(lì)與客戶頻繁、高效的互動(dòng)。
貸款發(fā)放軟件和貸款CRM軟件如何協(xié)同工作
貸款CRM 軟件是一款功能強(qiáng)大的銷售和營(yíng)銷工具。它與LOS 集成，允許信息在兩個(gè)系統(tǒng)之間無(wú)縫流動(dòng)。例如，當(dāng)在LOS中提交新的貸款申請(qǐng)時(shí)，CRM軟件系統(tǒng)會(huì)發(fā)出聯(lián)系警報(bào)。在當(dāng)今的高科技環(huán)境中，LOS 和貸款CRM 的集成將提高您的競(jìng)爭(zhēng)力。
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