更新時(shí)間：2025-04-20 10:40:51
系統(tǒng)軟件開發(fā)
485當(dāng)前經(jīng)營(yíng)企業(yè)的主要趨勢(shì)是大規(guī)模自動(dòng)化?，F(xiàn)代公司不斷爭(zhēng)奪忠誠(chéng)的客戶。因此，他們跟蹤和分析客戶活動(dòng)的各個(gè)方面，以提高服務(wù)水平。當(dāng)達(dá)到前10-15 個(gè)客戶的目標(biāo)時(shí)，手動(dòng)處理數(shù)據(jù)就變得具有挑戰(zhàn)性。這就是許多公司依賴CRM 的原因。它有助于與客戶建立個(gè)人關(guān)系，為他們提供合適的產(chǎn)品，并提高他們的忠誠(chéng)度。
什么是CRM軟件？
首先，讓我們了解CRM的本質(zhì)，即客戶關(guān)系管理。認(rèn)識(shí)到CRM 是您整體業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的重要組成部分至關(guān)重要。它確保與現(xiàn)有客戶建立長(zhǎng)期、富有成效的關(guān)系，并創(chuàng)造一個(gè)吸引新客戶的熱情環(huán)境。
CRM 軟件通過同步涉及自定義關(guān)系的所有部門的工作來促進(jìn)這一路徑。銷售、支持、營(yíng)銷、業(yè)務(wù)開發(fā)都在同一頁面上。他們共享數(shù)據(jù)并協(xié)作實(shí)現(xiàn)共同目標(biāo)：—— 一流的服務(wù)和不斷增長(zhǎng)的客戶群。
CRM 本質(zhì)上是一個(gè)數(shù)據(jù)庫，保存每個(gè)客戶的記錄：注冊(cè)日期、購買日志、投訴歷史記錄、地理標(biāo)簽等。根據(jù)這些數(shù)據(jù)，管理人員可以為每個(gè)群體提供獨(dú)特的產(chǎn)品。他們使用特殊的CRM 工具將可用信息轉(zhuǎn)化為強(qiáng)大的營(yíng)銷計(jì)劃。
為什么銀行需要CRM？
IT 和開放式銀行業(yè)務(wù)的興起改變了金融市場(chǎng)的游戲規(guī)則。如今，大銀行不再是壟斷企業(yè)。他們與金融科技公司和新銀行競(jìng)爭(zhēng)，爭(zhēng)奪陽光下的一席之地。這就是為什么每家公司都密切關(guān)注客戶保留和CRM 系統(tǒng)選擇。
銀行尋求實(shí)現(xiàn)的主要目的是：
優(yōu)化銷售
CRM 提供了充足的機(jī)會(huì)來規(guī)劃和運(yùn)行整個(gè)銷售流程。它有助于解決諸如提高客戶盈利能力、針對(duì)特定客戶群形成新產(chǎn)品組合、增加產(chǎn)品使用數(shù)量、擴(kuò)大客戶群等任務(wù)。
績(jī)效管理
CRM 幫助銀行經(jīng)理組織任務(wù)。它確保所有銀行員工，無論是經(jīng)驗(yàn)豐富的員工還是新員工，都能在平穩(wěn)運(yùn)行的流程下工作。
文檔流
CRM 將所有客戶信息存儲(chǔ)在一處。您可以跟蹤客戶的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、與其他客戶的關(guān)系、重要事件、聊天記錄、紙張流量等。
合作
CRM 將所有銀行部門聯(lián)合起來，使您能夠快速響應(yīng)客戶的需求。例如，如果法人實(shí)體VIP 客戶的高管以個(gè)人身份聯(lián)系銀行，CRM 將跟蹤此申訴并為客戶提供適當(dāng)級(jí)別的服務(wù)。
分析
CRM 提供所有銀行活動(dòng)的信息。在規(guī)劃未來的活動(dòng)時(shí)，您可以分析潛在客戶的數(shù)量、相關(guān)交易的可能性以及談判的結(jié)果。
主要銀行CRM功能
初始設(shè)置和配置
在此階段，管理員為銀行員工的進(jìn)一步工作做好一切準(zhǔn)備：創(chuàng)建單位、定義角色、連接聊天等。以下是設(shè)置CRM 所需執(zhí)行的完整列表：
創(chuàng)建單位
公司可以為不同目的創(chuàng)建任意數(shù)量的單元。例如，我們的客戶決定將微型業(yè)務(wù)與銀行的其他客戶分開。
連接機(jī)器人
可將網(wǎng)站及其他宣傳平臺(tái)、頁面等鏈接至各單位。所有機(jī)器人都有獨(dú)特的內(nèi)部令牌，可以通過特殊的API 與用戶聊天。
創(chuàng)建用戶
管理員可以在系統(tǒng)中創(chuàng)建新用戶：操作員、主管、營(yíng)銷人員等。注冊(cè)后，用戶將通過電子郵件收到登錄名和密碼。
鏈接用戶和單位
管理員可以將用戶與一個(gè)或多個(gè)組織關(guān)聯(lián)。例如，如果運(yùn)營(yíng)商只服務(wù)于小微企業(yè)，那么訪問特定單位就足夠了。如果是廣泛的專家，他們可以加入多個(gè)單位。
聊天
這部分程序負(fù)責(zé)銀行操作員和用戶之間的順利溝通。它為操作員和分析師提供了各種工具。
對(duì)于操作員，可以：
實(shí)際上，開始對(duì)話
從網(wǎng)站和其他促銷平臺(tái)捕獲對(duì)話
發(fā)送圖片、視頻和文檔
為每個(gè)用戶創(chuàng)建和查看筆記
關(guān)閉聊天
對(duì)于分析師，可以跟蹤聊天統(tǒng)計(jì)信息：
授權(quán)/未授權(quán)用戶數(shù)
對(duì)話
頻道點(diǎn)擊次數(shù)
每日平均聊天評(píng)分
接線員平均接聽速度
分析師可以查看一天或一段時(shí)間的分析。
顧客
在這里您可以看到銀行每個(gè)客戶的詳細(xì)信息。該功能包括兩部分：客戶數(shù)據(jù)表和客戶統(tǒng)計(jì)。前者允許您更改個(gè)人設(shè)置，后者允許您按客戶分析數(shù)據(jù)。請(qǐng)參閱以下每個(gè)部分的完整功能列表：
客戶數(shù)據(jù)表：
一般客戶信息
阻止/解除阻止客戶的帳戶
重置賬戶密碼
取消手機(jī)銀行每日交易限額
客戶統(tǒng)計(jì)：
轉(zhuǎn)賬金額
水電費(fèi)賬單金額
手機(jī)充值金額
每日交易量
每筆交易平均金額
銀行從充值和轉(zhuǎn)賬中獲得的收入
消息傳遞
該軟件支持消息傳遞以通知用戶新聞、更新和其他銀行活動(dòng)。
完整的功能列表涵蓋以下內(nèi)容：
創(chuàng)建/編輯/刪除消息
創(chuàng)建/刪除電話號(hào)碼數(shù)據(jù)庫
通過網(wǎng)站和其他促銷平臺(tái)發(fā)送消息
查看消息歷史記錄
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